MASAK'tan Yeni Adım

Mali suçlarla mücadele kapsamında, Türk vatandaşı olmayan kişilerin kimlik tespiti belirli şartlar altında uzaktan yapılabilecek. Hazine ve Maliye Bakanlığının Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği'nde Değişiklik Yapılmasına Dair Tebliği, Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenleme, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında müşteri kimliğinin uzaktan doğrulanmasına ilişkin usul ve esasları belirliyor. Buna göre, yükümlü kuruluşlar, Türk uyruklu olmayan gerçek kişilerin uzaktan kimlik tespitini, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatının (ICAO) standartlarına uygun ve yakın alan iletişimi (NFC) özelliğine sahip pasaportlar aracılığıyla gerçekleştirebilecek. Kimlik tespiti görüntülü görüşmeyle yapılacak Uzaktan kimlik tespiti, bu konuda özel eğitim almış personel tarafından görüntülü görüşme yoluyla gerçekleştirilecek. Kimlik doğrulamasında, pasaportun elektronik yongasında yer alan bilgiler ile pasaport üzerindeki bilgilerin NFC teknolojisi kullanılarak eşleşmesi gerekecek. Bu doğrulamanın yapılamaması halinde uzaktan kimlik tespitiyle müşteri kabul edilmeyecek. Görüntülü görüşme sırasında kişinin ve pasaportunun görüntüleri kayıt altına alınacak. Adres doğrulanmadan işlem yapılamayacak Uzaktan kimlik tespiti kapsamında beyan edilen adres bilgisinin en geç üç ay içinde doğrulanması zorunlu olacak. Adres doğrulaması; yerleşim yeri belgesi, son üç ay içinde düzenlenmiş elektrik, su veya doğal gaz faturası, kamu kurumlarınca düzenlenen belgeler ya da ilgili ülkenin kamuya açık veri tabanları üzerinden risk bazlı yaklaşımla yapılabilecek. Adres teyidi tamamlanmadan para transferi ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek. Riskli ülke vatandaşlarına uzaktan müşteri kabulü yok Yükümlü kuruluşlar, risklerin tanımlanması, derecelendirilmesi ve azaltılmasına yönelik gerekli tedbirleri almakla yükümlü olacak. Riskli olarak değerlendirilen ülkelerin vatandaşları ise pasaportla uzaktan kimlik tespiti yöntemi kullanılarak müşteri olarak kabul edilemeyecek. MASAK'a bildirim zorunluluğu Müşteri kabulü sürecine başlanmasının ardından bir ay içinde alınan tedbirler ile hazırlanan prosedür ve rehberler hakkında MASAK'a bildirim yapılacak. Ayrıca, pasaportla kimlik tespiti yapılan kişinin daha sonra Türk vatandaşlığını kazandığının veya Türkiye'de vergi mükellefi olduğunun tespit edilmesi halinde, kimlik kartı örneği ya da vergi kimlik numarası elektronik ortamda alınarak müşteri bilgileriyle ilişkilendirilecek. Para transferine sınırlama getirildi Kimlik bilgilerinin doğrulanabilmesi için müşterinin kimlik bilgileriyle uyumlu, yurt içinde veya yurt dışında bulunan bir banka hesabından ya da banka veya kredi kartından para transferi yapılması zorunlu olacak. Uzaktan müşteri kabulüyle açılan hesaba yalnızca kişinin yurt dışında kendi adına bulunan banka hesaplarından para gönderilebilecek. Bu hesaptan yurt dışına yapılacak para transferleri de sadece aynı kişiye ait banka hesaplarına gerçekleştirilebilecek. Öte yandan, uzaktan kimlik tespiti yöntemiyle müşteri kabul edilenlere ilişkin istatistiki bilgiler, takvim yılı esas alınarak üçer aylık dönemlerin son ayında MASAK'a bildirilecek.